¿Cómo podemos ayudarte?

Frecuentemente en nuestra vida tenemos la necesidad de alcanzar ciertas metas por medio del nuestro trabajo, el cual incrementamos a través del ahorro y de ser posible, las inversiones. No sólo es conveniente pensar en el ahorro y la inversión para conseguir metas a corto  y mediano plazo, también es conveniente pensar en tu futuro lejano.

Asesoramos a nuestros clientes para que puedan crear un Patrimonio basados en el Ahorro y la Inversión o que si ya cuenta con un Patrimonio lo ayudamos a cuidarlo y hacerlo crecer por medio de diversos Planes de Inversión.

La expectativa de vida actualmente se ha ampliado y en la actualidad tanto mujeres como hombres viven más tiempo, 80 años las mujeres y 78 los hombres en promedio. Fuente INEGI

Te has puesto a pensar que tu retiro lo puedes realizar a partir de los 65 años de edad, y que requerirás de al menos un 80% de tu sueldo actual para mantener el mismo nivel de vida con que cuentas ahora.  Después de retirarte tienes al menos 20 años más de vida y la etapa de la vejez también representa gastos.

¿Te has puesto a pensar cómo vas a cubrirlos para poder disfrutar de una vida confortable y tranquila?

• Cómo ahorrar con éxito para tu retiro:

  Empieza lo antes posible. Los rendimientos en el largo plazo son mayores a través del tiempo que si ahorras más empezando más tarde. Ahorra a largo plazo, nosotros te orientamos. Invierte tus ahorros en una cuenta específica para ello y no los toques hasta que llegue tu momento de disfrutarlos. Te pedimos constancia, aunque sabemos que siempre existen gastos, pero ten en cuenta que debes destinar un poco para el futuro.

  Para cumplir  con la meta de hacer crecer tus finanzas nosotros te asesoramos en Finanzas Personales enfocadas totalmente en apoyarte a lograr tus metas y objetivos:

• Nuestro plan se estructura de la siguiente forma:

  1.De inicio nos enfocamos en analizar tu situación personal y financiera hoy, así como tus actitudes respecto al dinero. A partir de tus propios valores, definimos los objetivos que tienes, es decir: ¿Qué es lo que quieres lograr con tu dinero?

  2.Como siguiente paso vemos juntos tus patrones de consumo cómo gastas el dinero y cuál es tu capacidad de ahorro. A partir de ello vamos construyendo un presupuesto que te ayude precisamente a enfocarte en tus metas: en lo que verdaderamente te importa.

  • En caso de que tengas deudas a corto plazo (tarjetas de crédito, préstamos personales o de coche), primero hacemos un plan para atacarlas, antes de pasar al ahorro. Asimismo, realizamos un plan de la mejor forma en la que debes invertir tu dinero, para alcanzar cada uno de tus objetivos. Hablamos de tu tolerancia al riesgo y vamos construyendo un portafolio de inversión que entiendas perfectamente y que se ajuste a tus necesidades.
  • Ningún plan financiero estaría completo sin atender la manera de cómo proteger tu patrimonio: revisamos cómo estás asegurado(a) y si las pólizas que tienes cubren tus necesidades de protección.

• Metodología

  1. Se realiza un Cuestionario de Diagnóstico Inicial que incluye información acerca de tu estilo de vida y tu situación financiera actual. Además te envío un acuerdo de confidencialidad sobre tu información. En algunos casos se solicita información adicional para aclarar algunos conceptos.

  2. Con base en él, te diseño una propuesta de Plan Financiero Personal de acuerdo con tus objetivos, que incluirá todos los aspectos mencionados anteriormente. Esta propuesta se te envía por correo electrónico para tu revisión.

  3. Si estás de acuerdo con la propuesta, agendamos la primera sesión .

  4. Además en todo momento, si te surgen dudas, podremos resolverlas de manera directa o a través de nuestros medios de contacto.

• Resultado

  Un plan específico para cada una de tus metas que te permitirá alcanzarlas de una forma sencilla y disfrutar la vida que mereces.